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Professione:

Consulente finanziario/a

Caratteristiche principali:

Questa figura si occupa di fornire ai propri clienti (singoli o aziende) indicazioni utili nelle scelte di investimento, in relazione alle congiunture economiche e agli obiettivi della clientela stessa. Può fornire consulenza su un’ampia gamma di servizi che spaziano dalla finanza, alla previdenza, dall’immobiliare fino a tematiche più ampie come quelle aziendali e dei patrimoni più complessi.
Il/la consulente "fee only" lavora solo per la sua clientela, e non su mandato di un intermediario finanziario o assicurativo. Questo garantisce l'imparzialità della sua consulenza e distingue questa figura dal promotore/promotrice finanziario/a sul piano dell'indipendenza e dell’assenza di qualsiasi conflitto di interessi. Percepisce direttamente dal/dalla cliente un compenso per la sua prestazione professionale.

Ambito di impiego:

Lavora in libera professione. Può far parte di associazioni o network di consulenza indipendente.
L'attività si svolge di norma fuori della sede dell'impresa mandante, anche presso il domicilio della clientela. Può tuttavia operare avendo una sede o recapito in un'agenzia bancaria, un negozio finanziario, un'agenzia di assicurazioni o in un proprio studio professionale.

Conoscenze e competenze:

Sa comprendere le norme che regolano i mercati finanziari e le azioni dei soggetti economici che operano in questi mercati, conosce le caratteristiche dei prodotti più comuni (azioni, obbligazioni, etf e fondi comuni di investimento) e sa analizzare le caratteristiche dei produttori e distributori finanziari.
Sa interpretare i fatti economici rilevanti per il contesto economico in cui operano le istituzioni finanziarie. È in grado di utilizzare i sistemi informatici per l’analisi economico-finanziaria e conosce i metodi e le tecniche della matematica finanziaria e attuariale.
Di fondamentale importanza il costante aggiornamento sulle tematiche proprie della professione.

Ulteriori requisiti:

Per chi ha seguito il corso di Laurea Magistrale in Amministrazione Finanza e Controllo è opportuna la frequenza di un corso di formazione post-lauream nell’ambito dell’analisi economica dei mercati e delle istituzioni finanziarie.

Note:

Per poter esercitare la professione è necessaria l'iscrizione all'Albo unico dei consulenti finanziari (OCF) https://www.organismocf.it.

Formazione richiesta, uno dei seguenti corsi di laurea:

• Amministrazione, finanza e controllo (Laurea Magistrale)
• Economia e finanza (Laurea Magistrale)
• Economics, Finance and Sustainability (Laurea Magistrale)
• Global Accounting and Finance (Laurea Magistrale)
• Management (Laurea Magistrale)

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